La préconisation de produits d'investissements nécessite au préalable une écoute attentive des besoins et possibilités du client et le choix des investissements immobiliers ou financiers ne sera judicieux que si l’on tient compte de sa situation matrimoniale et patrimoniale.

Ceci implique donc une parfaite connaissance de l'ensemble des éléments que peuvent constituer un patrimoine et de tous les dispositifs juridiques et fiscaux.

Cette compétence, l'équipe de Raymond James Patrimoine l'a acquise au fil des années par une formation technique et continue dans les divers domaines du patrimoine.

Elle lui a été reconnue par La Chambre des Indépendants du Patrimoine qui, au nom de l'AMF, a accordé à l'équipe commerciale de Raymond James Patrimoine le statut réglementé de CIF (Conseil en Investissements Financiers).

L'activité de Conseil, couverte par la Responsabilité Civile Professionnelle, chez Covea Risks, souscrite par Raymond James Patrimoine afin de mieux protéger le client, devient ainsi une des activités principales de la Société.

Cette activité pourra dans certains cas être exercée à titre gratuit mais la complexité des domaines concernés et le temps que peut nécessiter une véritable étude patrimoniale, impose dans la majeure partie des cas le règlement d'honoraires.

Raymond James Patrimoine propose à ses clients des formules d'abonnement conseil.